¿Es ilegal ejecutar operaciones financieras con Intercam y CIBanco? Esto dice la ABM
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Pese a las restricciones impuestas por Estados Unidos, la Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que no existe ningún impedimento legal para que instituciones financieras, empresas o personas en el país realicen operaciones con Intercam y CIBanco.
Las sanciones del gobierno estadounidense, enfatizó el organismo, no aplican dentro del marco normativo mexicano. Aquí en el sitio de “El Mundo del Derecho” te damos los detalles al respecto.
Operaciones en México siguen siendo válidas
Luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) clasificara a estas instituciones como “preocupaciones primarias de lavado de dinero”, la ABM sostuvo una reunión con la Secretaría de Hacienda, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México y la Procuraduría Fiscal de la Federación.
En ese encuentro, la ABM dejó en claro que las disposiciones de FinCEN afectan únicamente a las operaciones que involucran entidades financieras en Estados Unidos, pero no tienen efectos sobre las actividades legales que se desarrollan entre intermediarios mexicanos.
“Los bancos mexicanos pueden continuar realizando operaciones con Intercam y CIBanco, siempre que no impliquen transacciones con instituciones financieras estadounidenses”, reiteró la Asociación.
Contratos vigentes, sin afectaciones
La ABM también subrayó que los contratos existentes entre clientes mexicanos y estas dos instituciones deben cumplirse conforme a derecho, por lo que no hay lugar para cancelar, suspender o alterar sus términos a causa de la acción estadounidense.
Además, enfatizó que el sistema bancario nacional mantiene su solidez y que las medidas adoptadas por las autoridades —incluida la intervención temporal de la CNBV— forman parte de los mecanismos de supervisión y prevención establecidos en la legislación mexicana.
Coordinación y marco legal vigente
Desde la publicación de las sanciones, las autoridades mexicanas han mantenido comunicación directa con sus contrapartes en Estados Unidos para evitar afectaciones sistémicas y proteger a los usuarios del sistema financiero nacional.
La ABM destacó que esta situación ha sido atendida bajo un enfoque técnico y legal, respetando los marcos regulatorios tanto nacionales como internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Por lo tanto, realizar operaciones con Intercam y CIBanco no representa ninguna ilegalidad en México, y los intermediarios financieros pueden seguir relacionándose con dichas instituciones sin contravenir la ley.
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