¿Pueden congelar cuentas sin la orden de un juez? Esto determinó al SCJN
El congelamiento de cuentas bancarias es una de las medidas más sensibles que puede aplicar la autoridad. Pero, ¿dicha acción es legal sin una autorización judicial?
La respuesta ya la dio la Suprema Corte y el criterio establece que sí es posible, aunque bajo condiciones estrictas. Aquí en el sitio “El Mundo del Derecho” te explicamos los detalles.
¿Qué dice el máximo tribunal?
La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) analizó la constitucionalidad del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito y confirmó que la autoridad puede incluir a personas en la lista de bloqueados cuando existan indicios de vínculos con delitos como lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Pero el punto central está en cómo se ejerce esta facultad. El Pleno fue claro al señalar que “no otorga una facultad discrecional”, ya que debe respetar el derecho de audiencia, permitir la presentación de pruebas y sustentarse en una resolución fundada y motivada.
Es una medida preventiva
Otro de los aspectos clave del fallo es que el congelamiento de cuentas no implica que una persona sea culpable.
La Corte explicó que “el bloqueo de cuentas no es un castigo penal, sino una medida administrativa y preventiva”, lo que significa que no sustituye las funciones del Ministerio Público ni determina responsabilidades penales.
En ese sentido, el objetivo es evitar riesgos mientras se investigan posibles irregularidades, no sancionar de manera definitiva.
Equilibrio entre seguridad y derechos
El máximo tribunal también destacó que este mecanismo forma parte de las acciones del Estado mexicano para cumplir con compromisos internacionales en materia de combate al lavado de dinero.
Sin embargo, subrayó que este tipo de medidas deben aplicarse sin vulnerar derechos fundamentales, por lo que “fortalece el debido proceso y la presunción de inocencia en el ámbito administrativo”.
La resolución deja un punto firme: sí se pueden congelar cuentas sin orden judicial, pero no de forma arbitraria y siempre con una posibilidad de defensa.
En conclusión: la autoridad puede actuar, pero bajo reglas estrictas que buscan evitar abusos y proteger tus derechos.
