Senado aprobó reforma antilavado de dinero: ¿cómo fortalecerá el combate al financiamiento ilícito?
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Con el respaldo mayoritario del pleno, el Senado de la República aprobó recientemente una serie de reformas clave para robustecer la legislación mexicana en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
El paquete legislativo modifica la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, así como el Código Penal Federal, con el objetivo de cerrar brechas legales y reforzar las herramientas de investigación financiera en México. Aquí en el sitio de “El Mundo del Derecho” te damos los detalles al respecto.
Enfoque legal: más controles, menos simulación
La nueva legislación establece la figura del “beneficiario controlador”, es decir, la persona que realmente se beneficia de una operación financiera, incluso si actúa a través de terceros. También se incorpora de forma explícita el delito de financiamiento al terrorismo y se obliga a identificar con mayor rigor a las llamadas “personas políticamente expuestas”.
Otro de los cambios clave es el fortalecimiento del marco de supervisión sobre actividades vulnerables, como la compraventa de bienes inmuebles, operaciones con criptoactivos, servicios legales y financieros, y actividades notariales. Estas entidades deberán implementar sistemas automatizados de monitoreo, conservar datos durante al menos 10 años y reportar operaciones sospechosas.
“No se trata de una persecución, sino de anticipar riesgos. Lo que buscamos es impedir que el sistema financiero sea utilizado para fines criminales”, señaló el senador Javier Corral, presidente de la Comisión de Justicia.
El legislador añadió que esta reforma alinea la legislación nacional con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y atiende observaciones pendientes en evaluaciones recientes.
Aunque la reforma fue aprobada con 74 votos a favor, también generó cuestionamientos en el pleno. La senadora Carolina Viggiano expresó preocupación por la posible intervención de la Guardia Nacional en tareas relacionadas con inteligencia financiera, y pidió que se defina con mayor precisión su participación operativa.
“No podemos permitir zonas grises legales que puedan vulnerar los derechos de los ciudadanos. La participación de las fuerzas de seguridad debe estar debidamente regulada”, advirtió.
También se planteó la necesidad de acompañar la reforma con mayor capacitación para los sujetos obligados, así como la emisión de reglamentos claros que definan los procedimientos de vigilancia y sanción.
Próximos pasos en el Congreso
El dictamen será turnado a la Cámara de Diputados, donde se espera que sea analizado en comisiones durante las próximas semanas. De ser aprobado sin modificaciones, pasará al Ejecutivo federal para su promulgación y publicación en el Diario Oficial de la Federación.
Desde el punto de vista legal, esta reforma representa un avance significativo en el combate estructural al lavado de dinero y delitos financieros, al establecer nuevas obligaciones, actualizar conceptos clave y reforzar el marco sancionatorio. Su efectividad dependerá, sin embargo, de su correcta implementación, vigilancia independiente y coordinación entre autoridades.
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